In einer Zeit, in der Künstliche Intelligenz (KI) und digitale Tools zunehmend Einzug in unseren Alltag und unsere Arbeitswelt halten, hat sich eine Debatte darüber entzündet, welche Rolle diese Technologien bei der persönlichen Finanzberatung und dem Vermögensaufbau einnehmen können. Besonders im Fokus stehen dabei KI-basierte Anwendungen wie ChatGBT und Versicherungsmakler-Apps wie Check24 oder Clark. Die Frage, die sich viele Verbraucherinnen und Verbraucher stellen, ist, ob solche Tools die menschliche Beratung ersetzen können. Die ONESTY Finance GmbH, ein bundesweit tätiges und unabhängiges Familienunternehmen mit 30 Jahren Erfahrung in der Finanzberatung, hat sich dieser Frage angenommen und in einem kürzlich durchgeführten Online-Training mit über 3.000 Teilnehmenden aus dem gesamten Bundesgebiet diskutiert. Stefan Granel, der CEO von ONESTY und Kapitalmarktexperte, führte dabei durch das Training und teilte sein Fachwissen mit den Teilnehmenden. Granel betonte, dass die digitale Transformation und KI-Tools eine wichtige Rolle in der Finanzberatung spielen. Sie können als Orientierungshilfe dienen und den Verbraucherinnen und Verbrauchern dabei helfen, ein erstes Verständnis für verschiedene Finanzprodukte und -strategien zu entwickeln. Allerdings sind sie aktuell nicht in der Lage, eine kompetente und persönliche Beratung vollständig zu ersetzen. Die individuelle Lebenssituation, die persönlichen Ziele und Bedürfnisse der Kundinnen und Kunden sowie die emotionale Komponente der Beratung können durch digitale Anwendungen nicht in gleichem Maße berücksichtigt werden, wie es ein menschlicher Berater vermag. Diese Sichtweise wird auch von Carsten Klude, einem renommierten und mehrfach ausgezeichneten Chefvolkswirt und Research-Experten, geteilt. Klude war als Gastreferent beim Online-Training zugeschaltet und sprach über die Bedeutung von Aktien als Anlageform für den langfristigen Vermögensaufbau. Bei der Auswahl der richtigen Anlagestrategie kommt es auf eine Vielzahl von Faktoren an, die individuell abgewogen werden müssen. Klude zufolge haben Aktien in den letzten 25 Jahren im Vergleich zu anderen Anlageformen wie Anleihen, Immobilien oder Tagesgeld durchschnittlich eine jährliche Rendite zwischen acht und neun Prozent erzielt. Ein weiteres wichtiges Thema des Online-Trainings war die Finanzbildung in Deutschland. Laut ONESTY nutzen viele Verbraucher ihre Chancen am Finanzmarkt nicht oder investieren in renditeschwache Garantieprodukte. Dabei spielt mangelnde Finanzbildung eine große Rolle. ONESTY hat es sich daher zur Aufgabe gemacht, den Menschen in Deutschland fehlendes Finanzwissen zu vermitteln. Die regelmäßig stattfindenden kostenfreien VORSPRUNG Webinare sind ein Teil dieser Bildungsinitiative. ONESTY zeichnet sich durch ein umfangreiches Produktangebot und ein starkes Engagement in der Aus- und Weiterbildung aus. Diese Qualität wurde durch die Auszeichnung vom Institut für Vermögensaufbau (IVA) und Focus Money im September 2023 für die "Beste Altersvorsorgeberatung" bestätigt. ONESTY bildet zudem Financial Trainer aus, um das Ziel zu erreichen, Deutschland fit für Finanzen zu machen. Zusammenfassend lässt sich festhalten, dass KI und digitale Tools zwar einen wertvollen Beitrag zur Finanzbildung und Orientierung leisten können, die persönliche und individuelle Finanzberatung durch einen Experten jedoch vorerst nicht ersetzen. Die ONESTY Finance GmbH setzt sich dafür ein, durch qualifizierte Beratung und Bildungsangebote die finanzielle Unabhängigkeit und den Vermögensaufbau ihrer Kundinnen und Kunden zu fördern. Die Verbindung von digitalen Services und menschlicher Expertise scheint hierbei der Schlüssel zu einer erfolgreichen Finanzstrategie zu sein.